識變應變求變，“百年渣打”精耕中國財富管理市場

近年來，中國財富管理市場涌現出諸多新變化，資管行業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存。作為“2023滬上金融行業(yè)領軍人物”，渣打銀行（中國）有限公司（以下簡稱“渣打中國”）副行長兼財富管理及零售銀行業(yè)務總經理李峰近日做客《進取會客廳》欄目，他表示渣打中國積極識變、應變、求變，在財富管理市場精耕細作，著力為客戶提供精細化、定制化、個性化的理財服務。本欄目由上汽奧迪A7L和上汽奧迪Q6特約播出。（編者按）

近年來，隨著資管新規(guī)配套細則“靴子落地”，以及居民理財素養(yǎng)持續(xù)提升，理財產品掀開凈值化轉型的序幕，產品收益的公開化、透明化程度不斷提升。談及中國財富管理市場的新變化，李峰認為，除了凈值化轉型的趨勢，越來越多客戶的關注點從高收益轉向穩(wěn)定性，背后折射出社會大眾財富觀念與風險偏好的微妙變化。

為給客戶提供更加精細化、專業(yè)化的理財服務，第一步是構建精準的客戶畫像，邁向“精耕細作”新階段。李峰表示，渣打中國的財富管理服務既覆蓋大眾市場，也聚焦高凈值客群；其中，后者的個性化需求更加突出，如全球資產配置、慈善事業(yè)運營、財富傳承等，需要針對其資產配置需求提供定制化服務。

財富管理的過程并非一蹴而就，而是需要針對客戶需求進行持續(xù)挖掘與長期追蹤。李峰表示，從業(yè)者不僅要了解客戶當下和未來的需求，還要聚焦更長遠的全生命周期規(guī)劃，如財富的代際傳承等?！柏敻还芾響斬灤┙裉?、明天和未來?！崩罘甯爬ǖ馈?/p>

2023年11月，渣打中國的首家“優(yōu)先私人理財中心”在上海正式開業(yè)運營，由專業(yè)投資顧問團隊組成“金融營養(yǎng)師”，為高凈值客戶提供涵蓋全球財富管理、環(huán)球禮遇體驗、企業(yè)社會公益、家族財富傳承等在內的解決方案，滿足客戶的財富管理以及“財富之上”的多元化需求。

“成立至今，上海的優(yōu)先私人理財中心充分展現了引領作用，以此為據點，渣打的業(yè)務布局將向長三角和中國其他地區(qū)進一步延伸拓展，全面推出基于優(yōu)先私人理財的全新服務框架，持續(xù)加碼中國市場。”李峰說道。

面對中國財富管理市場的新變局，渣打中國堅守“睿見有道、財富無界”的價值主張，并提供基于此的配套產品和服務。李峰將這一理念概括為提供遠見洞察、打造開放平臺、引領綠色金融實踐、培養(yǎng)專業(yè)客戶經理和專家團隊四個面向，彼此之間相互支撐、互為補充。

邂逅行業(yè)大咖，縱覽財經格局。《進取會客廳》欄目深入訪談2023“滬上金融家”評選獲獎英才，搭建思想交流平臺，展示新時代金融菁英風采，助力滬上金融業(yè)高質量發(fā)展。本欄目由上汽奧迪A7L和上汽奧迪Q6特約播出。（王翀、鄧侃）

編輯：林鄭宏